Защо банката може да блокира картата

През последните шест месеца в интернет постоянно се разпространяват слухове за блокиране на карти за прости прехвърляния между потребители. В повечето случаи те са измислени. Ще ви кажем защо една банка наистина може да блокира карта и защо се случва..

Невалиден ПИН

Ако сте въвели неправилно своя ПИН код три пъти, банката ще блокира вашата карта. Това се прави единствено за целите на сигурността. Най-често заключването автоматично се премахва след 24 часа. В повечето банки за по-бързо изтегляне е достатъчно да се обадите на горещата линия..

Подозрителни операции

От септември миналата година банките имат право да блокират вашата карта в случай на съмнение за измама. Това може да са необичайни действия за вас: внезапно изтегляне на голяма сума пари без предупреждение от страна на банката, използване на карта в друга държава, много големи покупки със стандартни разходи само за продукти. Обикновено, за да се предотвратят подобни случаи, е достатъчно само да предупредим банката за това. Ако възникне ситуацията, банката се свързва с картодържателя и изяснява дали извършва транзакцията. Ако всичко е наред, картата веднага се отключва..

Коментари в полето „Целеви трансфер“

Ако областта казва "за апартамент", "за работа", тогава банката има причина и правото да прехвърли съобщението до данъчната служба. По принцип е по-добре да не се шегуваме с това поле. Оставете го празно.

Приходи, от които не плащате данък

За начало, важна информация: Данъкът изобщо не проследява всички транзакции на вашата карта. Въпреки това, в случай на съмнителни парични потоци, банката е длъжна да предава информация на органа. Например, ако нямате официален източник на доходи и големи суми (обикновено между 50 или 100 хиляди) редовно идват на картата. Или съседите ще кажат на данъка, че наемате апартамент, но не плащат данъци за него. В този случай органът ще има причина да проверява движението на средствата по картата. Ако информацията бъде потвърдена, ще трябва да платите глоба и данък..

За тази карта просто няма да блокира:

• Обикновено прехвърляне между лица;
• Големи суми като подарък (коментар в полето "цел на плащане");
• Малки редовни трансфери;
• Теглене на пари от банкомат на друга банка.

Срещали ли сте блокиране на карта? Кажете ни в коментарите!

Харесвате ли тази статия? Направете репост - споделете с приятели!