Как да изтеглите пари от сметката, за да не бъде блокирана

Често индивидуалните предприемачи (ИП) се сблъскват с подозрението на банката при осребряване на средствата. Става въпрос само за закона, насочен към борба с прането на пари и тероризма. Поради това банките имат възможността да блокират всички транзакции, които изглеждат подозрителни или незаконни за тях. Ще ви кажем как правилно ще изтеглите пари от сметката, за да избегнете проблеми..

Според закона индивидуален предприемач (за разлика от, например, юридическо лице) може да харчи пари от сметка за абсолютно всякакви нужди, включително лични. Следователно индивидуалните предприемачи могат да се използват за теглене на пари в брой. Извършва се фиктивна сделка, парите се кредитират по сметката.

СП ги отстранява и получава парични средства, които за разлика от транзакциите по сметката не се наблюдават нито от данъчните, нито от правоприлагащите органи. Тези пари могат да бъдат изплатени от ИП на юридическото лице, което от своя страна може да изплаща заплатите си в пликове. Или харчат за незаконни дейности, като например производството на експлозиви.

За да се избегнат такива ситуации, транзакциите по сметките се наблюдават. Разбира се, в тази верига има банка. Ако смята операцията за съмнителна, той може да замрази сметката и да поиска документи, които да потвърдят законността на операцията. В случай, че PI не предостави такива документи, банката изпраща информацията до Rosfinmonitoring. Последното може да застраши въвеждането на ИП в черния списък.

Транзакции, които могат да привлекат вниманието на банката:

Теглене на твърде много пари. Например, обикновено само малки суми преминават през PI акаунта. И изведнъж в някой момент средствата започват да се появяват по сметката, значително надвишавайки стандартния доход. Когато това се случи, тяхното незабавно оттегляне. Разбира се, тази ситуация може да предизвика подозрение на банката..
Твърде бързо изтегляне. Централната банка не препоръчва изтегляне на парични средства от сметката по ИП по-рано от 3-5 дни след получаването им. Такава спешност може да означава пране на пари. Това е систематично оттегляне веднага след получаване..
Оттегляне малко по-малко от 600 хиляди рубли. Според закона банките контролират всички операции над 600 хиляди рубли. Ако СП непрекъснато премахва суми малко по-малко от този праг (например, 599 хиляди), то това също е причина да бъдете уведомени за банката. Не забравяйте да съхранявате документи, потвърждаващи законността на операциите.
Няма транзакции с банкови карти. За една банка е нежелателно през ПР да се използва картата само за теглене на пари.

Харесвате ли тази статия? Направете репост - споделете с приятели!